AML i weryfikacja w Qzino Casino

Ta strona opisuje zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz procedury weryfikacji tożsamości (KYC), które stosujemy na platformie qzino-casino.pl. Obowiązek legalnej gry i uczciwych finansów spoczywa na nas i na Tobie w równym stopniu, dlatego przedstawiamy wszystkie reguły wprost, bez gwiazdek i drobnego druku.

Nasza polityka AML w praktyce

Licencja i zobowiązania

Qzino Casino działa na licencji Anjouan o numerze ALSI-202503015-FI1, wydanej przez władze licencyjne Anjouan. Licencja nakłada na nas obowiązek pełnej zgodności z lokalnymi przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), a ich egzekwowanie to warunek, pod którym wolno nam prowadzić hazard online.

Wewnętrznie wdrożyliśmy program AML obejmujący ocenę ryzyka klienta, sprawdzanie graczy względem list sankcyjnych ONZ i UE, weryfikację statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP) oraz ciągłe szkolenie personelu. Nad programem czuwa wyznaczony oficer ds. zgodności (MLRO), który odpowiada za zgłaszanie podejrzanych transakcji właściwym organom Anjouan. Naruszenie tych zasad ze strony gracza skutkuje natychmiastowym zamrożeniem środków i zgłoszeniem do organów ścigania.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Progi kwotowe

Gdy suma Twoich wpłat osiągnie równowartość 10 000 EUR lub gdy wzorzec gry odbiega od typowego dla Twojego profilu, uruchamiamy rozszerzoną weryfikację niezależnie od historii wypłat. Ten sam mechanizm dotyczy pojedynczych wpłat powyżej 2 000 EUR w PLN lub równowartości w kryptowalutach.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z czytelnym zdjęciem i datą ważności.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy wystawiony na Twoje nazwisko, nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, zrzut ekranu e-portfela lub adres portfela kryptowalutowego.

Przejdź weryfikację krok po kroku

Bezpieczeństwo danych

Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem TLS, przechowujemy je na serwerach z szyfrowaniem w spoczynku i dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionego personelu działu zgodności. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi przez prawo Anjouan lub organy ścigania. Oryginalne pliki traktujemy jako dokumenty poufne i nie wykorzystujemy ich w marketingu ani analizach behawioralnych.

• Zaloguj się na konto i wejdź w sekcję weryfikacji w profilu gracza.
• Zrób zdjęcia dokumentów w dobrym świetle, wszystkie cztery rogi muszą być widoczne.
• Wgraj pliki bezpośrednio przez formularz, nie wysyłaj ich mailem ani na czacie.
• Poczekaj na decyzję zespołu, standardowy czas weryfikacji to 24 do 72 godzin.
• Sprawdź status w profilu, powiadomienie o wyniku otrzymasz e-mailem.
• W razie odmowy popraw wskazany element i wgraj dokument ponownie.

Źródło środków i Twoje obowiązki

Kiedy pytamy

Weryfikacja źródła środków (SoF) dotyczy graczy, których wpłaty przewyższają progi określone w naszej wewnętrznej ocenie ryzyka lub których aktywność finansowa budzi wątpliwości analityczne. Nie jest to forma niedowierzania Twojej osobie, tylko wymóg licencyjny: musimy umieć wykazać, że środki na koncie pochodzą z legalnego źródła.

Typowe dokumenty, o które prosimy, to ostatni pit lub zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę, wyciąg bankowy pokazujący wpływy, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub spadku. Wystarczy jeden dokument odpowiadający Twojej sytuacji. Wysokość udokumentowanych dochodów musi być spójna z sumą Twoich wpłat w danym okresie.

Monitoring transakcji w Qzino Casino

Zasady i limity

Przy próbie okrężnego transferu środków, czyli wpłaty i wypłaty bez faktycznej gry, wstrzymujemy transakcję i prosimy o wyjaśnienie. Poziomy VIP z wyższymi limitami wypłat podlegają wzmocnionemu monitoringowi proporcjonalnie do kwot.

Co grozi za brak wypłaty weryfikacji

Skutki stopniowe

Brak dokumentów w ciągu 30 dni od wniosku o wypłatę oznacza automatyczne wstrzymanie wszystkich wypłat do czasu uzupełnienia. Konto pozostaje aktywne, gra środkami już wpłaconymi jest możliwa, ale żadne pieniądze nie opuszczą platformy bez zamkniętego procesu KYC.

Jeśli dokumenty okazują się nieprawdziwe, należą do innej osoby lub dane się nie zgadzają, zamykamy konto natychmiast i zwracamy salda wyłącznie oryginalną metodą wpłaty po upewnieniu się co do faktycznego właściciela środków. Podejrzenie prania pieniędzy skutkuje zamrożeniem środków i raportem do organów Anjouan, wydawanym bez uprzedzenia gracza, ponieważ tak nakazuje prawo. Decyzje o odmowie przysługują Ci w trybie odwoławczym przez dział wsparcia 24/7 pod adresem [email protected].

Chronimy dokumenty przez pięć lat

Okres i podstawa

Przepisy AML obowiązujące na naszej licencji wymagają przechowywania dokumentów weryfikacyjnych i danych transakcyjnych przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta. Po upływie tego okresu trwale usuwamy pliki w sposób uniemożliwiający odzyskanie.

Ten obowiązek służy realizacji żądań organów nadzoru i sądów, które mogą wystąpić retrospektywnie wobec transakcji sprzed lat. W okresie przechowywania Twoje dokumenty pozostają zaszyfrowane i niedostępne dla żadnych systemów marketingowych. O każdym dostępie z zewnątrz, wymaganym prawem, informujemy w granicach dozwolonych przez przepisy o poufności postępowania.

Częste pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pierwszą wpłatę od 5 PLN możesz wykonać po samej rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progów transakcyjnych opisanych na tej stronie.

Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowy czas rozpatrzenia to 24 do 72 godzin od wgrania kompletu plików. Gdy czegoś brakuje, kontaktujemy się e-mailem i wskazujemy dokładnie, co poprawić.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie, stosujemy zasadę tej samej metody płatności. Wypłata idzie tą samą drogą co depozyt, a w przypadku kryptowalut wyłącznie na ten sam adres portfela, z którego przyszła wpłata.

Co się dzieje, gdy nie wyślę dokumentów?

Po 30 dniach od wniosku o wypłatę wstrzymujemy wszystkie wypłaty na koncie. Po dalszym braku reakcji zamykamy konto i zwracamy saldo oryginalną metodą wpłaty po weryfikacji właściciela środków.

Czy moje dokumenty trafią do osób trzecich?

Nie udostępniamy ich nikomu poza podmiotami i organami uprawnionymi przez prawo Anjouan, przede wszystkim organami nadzoru i ścigania. Dane są szyfrowane, a dostęp ma wyłącznie upoważniony personel działu zgodności.